ACADEMY 2.0 PILOT · MISSION 8

AMLアラートを調べる — 監視・調査・判断をつなぐ

処理が終わった取引を、あとから見直す仕組みがあります。このMiniBankのAML（マネー・ローンダリング対策）の運用では、決められた条件に当てはまる取引に「アラート」を付け、人がケースとして調べ、記録を残して判断を次の人へ渡します。アラートは「調べる必要がある兆候」で、不正だと決まったわけではありません。7つのケースで、何が分かっていて何が分からないか、誰がどこまで判断できるかを予想してから確かめます。

教材内シミュレーションこの演習はMiniBank v13のAML・不正検知Simulatorの実装をもとにした教材内シミュレーションです。登場する口座・取引・担当者はすべて架空で、実際のデータベースには接続しません。ここでの判断は教材の中の練習で、実在の人や取引についての評価ではありません。